风控流程

公司业务部门通过电话访问、材料审核、实地考察等形式,在全国范围严格甄选优质的合作机构,对于各项指标均优异的合作机构,达成初步合作意向。

合作机构负责寻找项目,对项目进行尽职调查,并做出初步评审,出具一份项目评估报告,将评审结果优质的项目及其相关材料推荐至公司。

公司对合作机构提供的所有材料进行严格审核,并对合作机构推荐的项目进行实地尽职调查,包括借款企业管理人员背景调查、财务状况、市场评估、企业现状等方面,明确企业借款用途及其还款来源。关关严控并最终出具详尽完整的调查报告,量体裁衣,针对项目定制具体方案。

一旦确定合作意向,公司法务部将起草合作合同,合作机构进行合同审核,然后由公司决策层进一步审核,合作合同确认、双方签署之后,项目正式成立,可在平台挂标。

公司对借款企业进行资产跟踪,借款企业需定期提供资金使用情况报告,跟踪企业重大固定资产投资事项,调查企业是否披露有关的诉讼、仲裁及行政处罚事项。距离还款日10天前对企业进行还款提醒,对关联客户、多元化经营、海外业务较多的企业开展风险预警分析。项目到期后本息兑付,项目全程信息最终将由公司进行归档保存。